1882年，当约翰·D·洛克菲勒设立了世界上第一个家族办公室时，他与他一手创立的标准石油 正受到外界舆论猛烈抨击，洛克菲勒一直在思考如何让自己所创造的财富在那个动荡的时代传承下去。这个设立在纽约洛克菲勒广场56楼的家族办公室，在专业经理人协助下，将家族旗下所有资产集中管理。百年来，洛克菲勒家族办公室为家族的世代成员提供了包括法律、投资、财务、慈善等一系列家族事务服务的功能，不仅让洛克菲勒家族免于受到后续标准石油分拆以及战争的影响，枝繁叶茂不断繁衍，还帮助洛克菲勒家族在美国主流社会提升了社会影响力，甚至诞生了一个副总统。
Fortune，在英文中既有财富的涵义，也有“命运”的意味。时势造英雄，在任何时代都有踩准风口的人，凭借着天时地利人和，积累了一定的财富。然而，如何让财富成为命运的赠予而不是诅咒，考验的不仅仅是财富拥有者的智慧，更是在变化的历史中，对于趋势的把握。通过专业的人才，专业的服务，让财富穿透时间，惠及我们所爱的人，这是很多家族办公室成立的初衷。
时间和资本永恒流动。从工业革命带来的巨额财富积累到全球化合作带来的中国经济的崛起，财富的转移也带动了家族办公室的市场的变迁。麦肯锡的报告显示，从家族办公室的全球分布上来看，尽管欧洲和北美由于历史的优势，仍然有70%的家族办公室；但亚太已经成为了家族办公室行业增长最快的地区。尤其是香港，截至2023年，香港共计有2700家单一家族办公室，冠绝亚洲。
背靠内地：让财富拥有时间的复利
如果说纽约是世界上最富有的城市，那么香港则是超级富豪最爱的居住地。根据Wealth-X发布的2023年《全球超高净值财富报告》，香港拥有12,615名超高净值人士，居于全球首位。庞大的超高净值人群的背后是广阔的内地市场和迅速发展的内地经济。香港证监会2023年度的《资产及财富管理活动调查》报告显示，2023年，香港管理的资产规模在31万亿港元以上，温和增长约2.1%，当中约三分之二的资产来自香港以外的投资者；受惠于私人银行和私人财富管理业务的强劲表现，香港去年录得的净资金流入更较2022年增长超过3.4倍，接近3,900亿元。
中国拥有世界第二大亿万富翁群体，仅次于美国。麦肯锡的报告显示，2025年中国超高净值家庭数量将达到6.0万，拥有的资产规模将达到38万亿人民币。 其中以“创一代”企业家客群为主。这其中既有已到耳顺之年的“制造业主”，也有正在当打之年的高科技新贵，如何将“创一代”的财富在波动的市场环境下保值，传承是他们共同面临的问题。
实际上，近年来世界地缘危机的加剧以及全球资本市场的大幅波动已经让越来越多的富裕阶层将财富管理的需求从增加财富收益调整为降低财富风险。《中国高净值人群黄金投资需求洞察》报告显示，财富保值（56%）和财富安全（53%）成为高净值人群财富管理的首要目标，其重要性已超越了财富增值（51%）。
通过专业的服务，和税务，法务，以及教育规划，不仅可以获得身份和教育的优势，实现财富的增长和保护，也可以对家族成员进行财富教育和维护家族遗产，确保财富和价值观能够传承给下一代。在这个乌卡时代中只有拥有了“时间的复利”的财富，才是对于家族最好的保护。
面向全球：完善的金融和法治环境
作为资产管理行业的重要组成部分，香港的家族财富管理历史可追溯至19世纪末。 经过一个多世纪的发展，香港已经成为亚洲最大的跨境财富管理中心之一。作为全球最大的离岸人民币中心，香港是全球资本进入内地的枢纽，也是内地资本出海的前哨。依托于成熟的司法体系和全球最活跃的资本市场，香港不仅为国内外投资者提供了自由且良好的营商环境，多样化的金融产品，简单的税制，也提供了高度的法律保障。
数据显示，目前全球排名100的银行中有73家位于香港， 156家持牌银行和8家虚拟银行也落户于此；此外香港还拥有164家授权保险公司，超过26万名从事金融的国际级人才。
在香港，家族办公室可以运用全球最为丰富的金融工具进行多元化投资，同时也可以利用其接轨全球的法律体系和简单优惠的税务体系，设计规划家族财富的传承，隔离风险，最大化受益。与此同时，对于在动荡的商业环境下寻求增长的家族企业办公室而言，香港也是面向亚太，连接拥有14亿人口，经济总量达到18万亿美元的中国内地市场最佳落脚点。
近年来，香港政府在政策上也不断加强对于家族办公室行业的扶植。2023年3月，香港政府宣布了包括新的“资本投资者入境计划”、提供税务宽减、提供便利市场措施、成立香港财富传承学院在内的八项措施，以促进全球家族办公室在香港蓬勃发展。其中，将单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具(FIHVs)豁免利得税以及新的“资本投资者”入境计划，进一步降低了投资门槛并且减免了税务，让香港掀起了一股“家办潮”。最新数据显示，2024年上半年，香港投资推广署已经帮助52家家族办公室在港开设或者拓展业务。
文化共通：人才与市场不断完善
没有什么文化概念像“家”这样在中国深入人心， 而“家”同时也是在中国语境下最为复杂的概念。以“传承”为关键词的家族办公室，不仅关系到财富的顺利继承与保值增值，更意味着需要对整个家族的发展进行规划和经营。
作为服务少数客群，甚至是单一家族的机构，家族办公室需要与客户保持密切的联系，并且在投资组合设计，慈善事业，家族教育设计等各个方面与客户保持良好的沟通，才能保证家族财富的永续传承。值得一提的是，目前针对中国超高净值人群的家族办公室行业仍然在起步阶段，无论从客户教育还是行业服务标准化方面都有大量工作需要做。打造什么样的“家族文化”，如何设计符合家族利益的财富传承和教育规划？如何提升家族的社会影响力等都没有前车之鉴，需要从业者结合中西方的市场与文化进行不断的摸索。
因此，文化的共通性对于家族办公室尤为重要。一位欧洲老牌私人银行总经理曾经对笔者表示，他在中国接触了很多个企业家，但是发现他们非常不好打交道。“我发现这些客户对于自己的钱掌控欲很强，他们需要我们给予详尽的回报和理由，同时他们会更多的参与到家族基金的管理中。”这位银行家不解的表示，“这在瑞士的家族办公室中是非常少见的。”另外一位来自保险背景家族办公室的经理人则表示，鉴于不同的文化背景，很多国内的客户会更重视风险隔离以及家族整体形象方面的问题，需要家族办公室做更多额外的工作。
“有的时候客户需要的不仅仅是风险控制，财富的增值，他们更在意通过哪些方式可以提升整个家族的地位”这位负责人表示。“我们会经常与国内国际资源联动，为客户提供多样化的服务，例如慈善事业，教育规划以及拓展圈层等服务。对于内地客户来说，“在中国，懂中国”十分重要，香港在这方面的优势十分明显。”
值得一提的是，香港还是很多内地超高净值人群在教育规划方面的优先选择。与国际接轨的优质的教育资源育和便利的地理位置，让香港成为了目前新富人群获取身份的重要理由。而近年来不断增加的优才计划，也让香港在大陆人才储备方面十分充足。与此同时，香港政府还积极在专有人才和专业服务上下功夫。先前香港政府公布的政策中，既有政府资助的香港财富传承学院以及投资推广署牵头的专业服务队伍，也有艺术，慈善等近年来家办新兴领域方面的市场培育举措，为香港家族办公室市场的发展奠定了坚实的基础。
随着越来越多的家族办公室倾向于在多地设立以充分整合全球资源，以利用当地的资源为家族提供符合家族需求的特殊解决方案，未来多元化和战略性的投资组合设置将成为趋势，内地和香港互动协作也将进一步增加，香港将进一步受益于内地新富人群的迅速发展。